辨別ETF真假高股息 永豐投信提供撇步

2023-10-10

投信業者表示,投資人雖愛高息,但除了配息率,也要注意「股利佔配息來源」比重。(記者王孟倫攝)

〔記者王孟倫/台北報導〕國慶連假效應下,台股觀望氣氛濃,並進入震盪波動階段,不過,高股息ETF熱度不減;永豐金控子公司-永豐投信表示,投資人雖愛高息,但除了配息率,也要注意「股利佔配息來源」比重,若來源以資本利得、收益平準金為主,單次高配息可能是曇花一現,更失去長期存股領息的意義。

根據統計,國內14檔台股高股息ETF,受益人數已超過320萬人。

永豐優息存股ETF經理人張怡琳表示,比起單一個股,擁有一籃子股票的ETF,相對能分散個股風險,但以長期收益為目標的投資人,挑選ETF時還要特別留意配息來源,最好以股利為主,長期相對穩健可靠。

張怡琳說,一般ETF收益分配來源,包括三大項目:成分股配發的「股利所得」、個股交易的「資本利得」及「收益平準金」;其中,以高股息為訴求的ETF,主要配息來源是以股利所得為大宗,相對較符合高股息的投資理念,也不偏離投資人領「息」的初衷。

永豐投信指出,永豐旗下00888永豐台灣ESG、00907永豐優息存股為例,自00888納入收益平準金及00907歷次配息以來,股利佔兩檔配息來源比例平均各為86.5%、83.4%,顯見股利佔比相對高,再加上各期收益分配金額相對穩定,相當適合重視長期配息穩健、有現金流需求的投資人。

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