ETF是什麼?ETF投資懶人包
2024-03-13台灣人瘋ETF,許多人甚至將它視為存股好標的,對於投資新手來說,ETF不但可以定期定額的方式進行,且對於資金來說也不會造成太大的負擔。以近年最夯的ETF來說,就有0056(元大高股息)、00878(國泰永續高股息),以及台灣第1檔ETF 0050(元大台灣50)等。雖說如此,但投資理財有賺有賠,想要穩定的創造被動收入,就要先深入了解你投資理財的項目說明!
ETF是什麼?定義說明 完整解析
所謂的「ETF(Exchange Traded Funds)」,中文名稱為「指數股票型基金」,是現在最受歡迎的投資方式之一,主要是由投信公司所發行。而ETF交易模式和股票相同,但若和股票相比,ETF交易成本較低;以股票來說,交易稅為0.3%,ETF則為0.1%,意即ETF交易稅僅為股票的1/3。ETF大致可分為3大種類:
證信託ETF
以投資股票、債券為主,其中最為知名的就是:元大台灣50(0050),它所追蹤的指數成分股全部為國內的股票。
期貨ETF
投資標的為期貨,商品種類相當多元,包括:外匯、能源、金屬、農產品等,由於波動性高,較適合短期操作。
境外ETF
國外基金公司所發行的ETF,若想在國內銷售,須經主管機關金管會核准,授權國內機構(泛指投信投顧公司、券商等)代理發行,投資標的種類繁多。
至於ETF有哪些投資標的?最著名的就是0050(元大台灣50)、0056(元大高股息)、00878(國泰永續高股息)。投資人若想從ETF當中獲利,可透過檢視成交量、是否穩定配息,與是否熟悉該市場與確認買賣時機等面向來評估。通常會建議關注成交量大、流通性好的幾檔ETF,以免成交量太小難脫手,導致不易變現的狀況發生。
ETF VS 股票 VS 基金差異在那裡?
近年來,有許多人提早加入投資理財的行列,尤其今年來金融股股息紛紛縮水,投資人目光轉向ETF。究竟ETF和股票、基金的差別在哪裡?舉例來說,若股票是單點滷味,ETF、基金就是「滷味拼盤」,後2者最大差別是,「幫你夾菜的人是誰、挑菜目的為何」。以下將分別介紹ETF和股票、基金的差別:
👉 ETF:被動式追蹤「指數」挑選同類型(如:配息型、半導體型、大盤型)的一堆股票,由投信公司管理並以「參與市場」複製大盤績效為目標;同樣透過證券商開戶,在證交所、櫃買中心進行交易,不過,和股票比起來更能「分散風險」、成本便宜。適合資金不充裕、追求穩定、不想盯盤的投資人。
👉 股票:買賣上市櫃公司單一個股、無管理費,只要透過證券商開戶,即可在證交所、櫃買中心進行交易。適合有時間研究個股資料背景、追求高報酬的投資人。
👉 基金:又稱作「共同基金」,與ETF相同擁有一堆股票分散風險。而兩者最大的不同是,基金投資主要目標是「打敗大盤」,且必須到銀行、基金平台或是跟投信購買。由於基金是靠著經理人主動調整操作,除會衍伸出1~3%管理費,績效也與經理人操作息息相關。
ETF VS 股票 VS 基金比較表
投資商品 | 股票 | ETF | 基金 |
交易方式 | 證交所、櫃買中心進行交易 | 證交證交所、櫃買中心進行交易 | 銀行、基金平台、投信等通路購買 |
購買單位 | 一張 (上市櫃公司個股) | 一檔 | 一檔 (操盤團隊分析挑選) |
升降單位 | 10元以下為 0.01元 50元以下為 0.05元 50元以上為0.1元 | 50元以下為 0.01元 50 元以上為 0.05元 | 無 (買賣價格由當日結算淨值決定) |
交易稅 | 3‰ | 1‰ | 無 |
手續費 | 1.425‰以内(由券商自訂) | 0~3% (由銷售通路自訂) | |
管理費 | 無 | 0.1~1.5% | 1~3% |
管理方式 | 投資人自行管理 | 投信被動管理 (無經理人) | 經理人主動管理 |
投資目標 | 追求高報酬 | 分散風險 (複製大盤指數績效為目的) | 分散風險 (打敗大盤為目標) |
資料來源:證券交易所、各銀行及投信業者 |
ETF怎麼買?
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在台灣購買 ETF,就跟買股票一樣,是透過股票證券戶進行。
首先,您需要開立一個證券帳戶,然後將資金存入該帳戶。接著,您可以選擇您感興趣的 ETF,通常可以在證券公司的網站或應用程式中找到相關資訊。
一旦選定 ETF,您只需透過證券帳戶下單即可購買。下單後,確認交易詳情,並等待交易完成。
購買 ETF 的費用通常包括交易佣金和管理費用,請確保您理解相關費用並同意相應的交易條款。
ETF值得投資嗎?優點和缺點有哪些?
ETF是一種結合指數、股票和基金的特色為一身的理財工具。投資管道可分為3種:第一是國內券商,也就是買國內ETF,只要開設證券戶就可以下單,就像買股票一樣;第二是海外券商,可買海外全球ETF;第三是複委託,從國內券商下單買全球ETF。
ETF就像是一個有著各種類型、產業的組合包,一次打包各個產業好股,投資人買賣一檔ETF,等同於買賣它所追蹤的指數,取得與該指數基本一致的收益。ETF不太需要什麼投資技巧,也不用每天盯盤抓時機點進出場。但若是無法承受過大的波動,又想從中獲利的投資人,可使用長期定期定額投資,以避免選股失誤或受股價大起大落影響。
ETF五大優點報你知!
👍 屬被動式投資
ETF幫投資人被動式的選股,即使成分股當中有「體質差」的公司,也會有篩選汰除的機制,而投資績效就是看整體市場的變動。
👍 擁有「一籃子股票」
主張佛系存股的「樂活大叔」施昇輝,只推兩檔ETF(0050、0056),他認為任何個股都有可能出現突發的利空,選擇指數型基金(ETF)就解決這個問題。
👍 主題選擇多樣
近年投信推出很多類型的ETF,如:電動車ETF-富邦未來車(00895)、標榜高股息ETF-國泰永續高股息(00878)、半導體ETF-中信關鍵半導體(00891.TW),金融股ETF-元大MSCI金融(0055)等。也就是說,當投資人若是看好某個市場或某個產品趨勢,但又不想單押個股,就可以買入相對應的ETF。
👍 交易方便
ETF的交易方式跟股票一樣,投資人只要有證券帳戶盤中便可即時的進行買進賣出的動作,不需像傳統共同基金需要有繁瑣的的申購及贖回手續。
👍 交易費用低
ETF最大的特性之一就是交易成本低廉,且ETF證交稅0.1%也較一般股票0.3%來的低。ETF的管理策略是追蹤指數報酬,因此包括的成分股都以指數包含的成分股為基準,如此一來,就可以省下一筆研究分析的費用,與一般共同基金比較起來有著相當低廉的管理費用。
ETF四大缺點報你知!
🆖有折溢價狀況
ETF 的價格訂定是以市場上買賣雙方出價產生「市價」,並非是 ETF 本身的實際淨值「淨值」,因此有時會產生買貴或買便宜的狀況發生。
(1) 折價:ETF市價小於淨值,投資人願意以低於淨值買入
(2) 溢價:ETF市價大於淨值,投資人願意以高於淨值買入
🆖績效大部分難以勝過指數
ETF 的目標在於分散風險,而非報酬擊敗指數,雖然績效會與追蹤之指數大致相同,但加入費用因素則會低於直接投資指數。
🆖追蹤誤差
ETF 的運作方式是模仿指數中的主要標的,但不會完全複製指數,再者ETF為了產生與指數相同的組合卻會產生許多費用,例如手續費、交易稅、管理費用等等。除外,當指數成分股變動時,發行公司可能因為市場因素會使得無法第一時間取得變動的成分股,這些指數報酬與ETF報酬之間的差距稱為「追蹤誤差」,是投資人必須承擔的風險。
🆖ETF內扣費用
內扣費用是ETF在追蹤標的指數時,需要支付的成本,又稱「總費用率(Expense Ratio)」。 ETF 內扣費用是投資人只要持有ETF,不論是否獲利均會產生的成本,並且會直接從ETF 淨值直接扣除,投資人每日看到的ETF 淨值,都是已經扣除內扣費用的金額。
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以下介紹三種類型ETF及所追蹤標的:
股票型ETF:追蹤國內外股票市場(如:台股、美股、陸港股)指數,以台股來說,知名度最高的就是大家熟悉的0050(元大台灣50)。
債券型ETF:債券型ETF就是追蹤債券指數表現的ETF,依據追蹤的內容,如:信評、特定產業、投資地區等,分為投資級債、高收債、新興市場債等類型。以今年來說,年化配息率超過5%的債券ETF,就有00740B(富邦全球投等債)、00782B(國泰A級公用債)、00724B(群益10年IG金融債)等ETF。
商品型ETF:以商品價格為投資標的,例如:石油、黃金。
3檔熱門ETF推薦
元大台灣50 (0050) | 號稱「國民ETF」的元大台灣50,是台灣第一檔、也是目前為止規模最大的 ETF。可追蹤「台灣50指數」績效表現,該指數成分股是由上市公司中評選出50檔市值最大、符合篩選條件的股票,目前資金有將近一半放在護國神山台積電(2330)身上,等於用小錢投資50檔績優藍籌股,有效分散風險。 💡 投資小技巧: 由於0050價格不算親民,許多券商也開放投資人「定期定額」買進ETF,可設定每月自動下單小筆金額,以小錢滾出投資習慣。 |
元大高股息 (0056) | 0056和0050投資思維不同,根據元大投信官網,0056追蹤的是「台灣高股息指數」。這是從台灣50指數與台灣中型100指數的成分股中,挑選「未來1年預測現金股利殖利率」最高的30檔,做為成分股,並擁有配息穩定的優點。 |
國泰永續高股息 (00878) | 有「國民存股型ETF」之稱的國泰永續高股息ETF,從MSCI計算ESG評分排行中,挑標高評分企業,是該檔ETF一大特色。其每季配息,分別於2月、5月、8月、11月除息,擁有獲利績效好、穩定配息高、股價抗跌三大優點,被小資存股族視為佈局好標的。 |
經過上面的介紹,是否對ETF有更進一步的了解?在此要特別提醒,雖然ETF屬於被動式投資,但是任何一種投資方式都有風險存在,投資人仍應審慎評估、做好功課後再考慮是否進場。想知道更多有關於投資理財的消息?那就快去訂閱今周刊吧!
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